Como Calcular a Rentabilidade de Ações e Fundos

Investir em Fundos e Ações está cada vez mais comum, embora em momentos de crise, como a que passamos, os investidores tendem a ficar mais conservadores. Independente da época, investir é preciso, e para auxiliar a administrar seus investimentos, vamos ensinar a fazer os cálculos necessários para saber a rentabilidade de Fundos e Ações.

Para saber a valorização percentual obtida pelas ações e fundos é preciso dividir o valor que recebe do resgate dos fundos ou da venda das ações pelo valor investido inicialmente. Basta seguir a fórmula abaixo que é muito simples:

Fórmula para rentabilidade

(valor final ÷ valor inicial – 1) x 100 = rentabilidade do período em %

Exemplo de cálculo rentabilidade total

Suponhamos que o investidor tenha colocado 10.000 reais em ações de uma empresa listada na bolsa de valores. Ao final do período de investimento ele obteve um retorno de 800 reais, ou seja, ele tem o valor final de 10.500. Sua rentabilidade é dada pelo seguinte:

10.500 ÷ 10.000 = 1,05

1,05 -1 = 0,05

0,05 x 100 = 5%

Agora, se por ventura estes mesmo investidor escolheu um ativo que teve rentabilidade negativa, o exemplo se mantêm. Suponhamos que no ano seguinte, de investimento os 10.500 reais viraram 10.300

Planejamento Financeiro

Saiba como calcular a rentabilidade de suas aplicações

10.300 ÷ 10.500 = 0,98

0,98 -1 = -0,02

-0,02 x 100 = -2%

A rentabilidade neste segundo ano de investimento foi negativa, perdendo 2% do montante com a qual iniciou o ano. No entanto, o saldo total ainda é positivo, pois:

10.300 ÷ 10.000 = 1,03

1,03 -1 = 0,03

0,03 x 100 = 3%

Qual a Importância dos Cálculos?

Esses cálculos são importantes para comparar a rentabilidade de Fundos e Ações diferentes. Se calculados com base em um ano, a taxa efetiva anual mostrará qual é a aplicação mais rentável no momento.

Para ir mais além nos cálculos, terá que levar em consideração também alguns gastos, como por exemplo, comissões das ordens de bolsa e impostos (mais-valias nas ações).


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